L’ingénierie patrimoniale ce n’est pas pour moi, mon patrimoine n’est pas assez conséquent.

L’accès à un cabinet d’ingénierie patrimoniale n’est pas l’exclusivité des gros patrimoines, tout le monde est concerné par les choses simples de la vie courante et devrait pouvoir se reposer sur les conseils d’un professionnel, notamment pour :

• Constituer un complément de retraite
• Créer un capital de précaution
• Préparer un investissement immobilier
• Financer les études de ses enfants
• Rechercher une meilleure couverture prévoyance / santé
• Faire face à des dépenses imprévues
• Financer une éventuelle perte d’autonomie
• Anticiper sa transmission

Cette liste ne se veut pas exhaustive, chacun d’entre vous possédant ses propres préoccupations et problématiques.

Quelle est la formation d’un ingénieur patrimonial?

Le métier de conseil en gestion de patrimoine (CGP) est une des professions les plus règlementées et contrôlées afin d’éviter les fraudes. Nous sommes régulièrement audités par notre association professionnelle, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et immatriculés auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, banque et finance (ORIAS).

De plus nous devons justifier de conditions d’âge, d’honorabilité et de compétence professionnelle dans les conditions prévues par l’article 325-1 du règlement général de l’AMF et son instruction ainsi que de devoir justifier, à tout moment, de l’existence d’un contrat d’assurance nous couvrant de notre responsabilité civile professionnelle en cas de manquement à nos obligations conformément à l’article D.541-9 du code monétaire et financier.

Enfin, nous ne recevons en aucun cas vos fonds, à l’exception de notre éventuelle rémunération pour notre activité de conseil.

Ça coûte cher ?

C’est en réalité tout le contraire, nous sommes la pour vous faire faire des économies et vous éviter de perdre de l’argent par méconnaissance, mauvaises prises de décisions ou encore par l’influence de personnes malveillantes.

Il ne vous coutera de l’argent qu’avec votre accord et sur présentation d’une lettre de mission. Cette façon de procéder vous assure que vous n’aurez pas de frais à payer si nous ne vous faisons pas faire des économies.

Dans tous les cas le premier rendez-vous est totalement gratuit, si à l’issue de cette première rencontre nous constatons que nous ne pouvons rien faire pour vous il ne vous en coûtera rien. Dans le cas contraire, nous vous permettrons de faire des choix justes en toute objectivité.

Quelle est notre mission ?

Notre mission consiste à vous conseiller, nous possédons une expertise pointue dans plusieurs domaines tels que:

• Le droit civil
• Le droit fiscal
• Les produits financiers
• Les produits d’assurance
• L’immobilier
• La retraite
• La prévoyance
• La transmission

Cette expertise nous permet d’avoir une approche patrimoniale globale, permettant de sécuriser l’environnement juridique, économique et fiscal de vos objectifs et de vous proposer une solution sur mesure.