Notre approche de la gestion de patrimoine
PREMIER ECHANGE RENCONTRE
Nous convenons ensemble d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons vos objectifs et analysons votre situation patrimoniale.
CHOIX DE VOS OBJECTIFS
Dans un second temps, nous étudions différentes solutions qui seront sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs.
OPTIMISER VOTRE SITUATION
Nous mettons en œuvre la stratégie patrimoniale que vous avez retenue parmi la sélection d’offres précédemment proposées pour optimiser votre situation.
SUIVI
Afin d’obtenir votre meilleur niveau de satisfaction, nous réalisons un bilan régulier qui vous informe des évolutions de vos investissements et des nouvelles opportunités.
L’équipe
Mehdi BOUFARES
PRESIDENT, FONDATEUR & INGENIEUR PATRIMONIAL
Diplômé d’un master de Conseiller en Gestion de Patrimoine et d’un master 2 d’Expert en Optimisation et Transmission du Patrimoine, passionné de finance des marchés et de stratégies financières, je mets toutes mes compétences à votre service afin de vous trouver les meilleures solutions d’optimisation patrimoniale.
La confiance, la franchise et la bonne humeur sont pour moi des éléments essentiels pour une relation de long terme. Si l’on ne se croise pas autour d’une table de tarot, on aura peut-être l’occasion de se voir lors d’une ballade le long du fil de l’Orne ou lors d’une randonnée, mes deux autres passions.
Pourquoi constituer un patrimoine ?
De nos jours, l’avenir est incertain (perte d’emploi, baisse du pouvoir d’achat, financement des études des enfants, retraite, maladie, etc.). Celui-ci nous oblige donc à nous constituer un patrimoine pour assurer nos arrières, financer nos retraites et transmettre un certain capital aux générations futures. Vous pouvez aussi avoir un objectif plus professionnel comme créer votre propre entreprise ou encore la développer.
De ce fait, vous allez constituer votre patrimoine de différentes façons:
- L’épargne, non dépensée pour être consommée,
- L’endettement qui permet d’acheter un bien ou de réaliser un investissement professionnel,
- La transmission de patrimoine qui fait l’objet d’un l’héritage.
Ce domaine étant complexe, il est vivement recommandé de faire appel à des spécialistes expérimentés tels que les conseillers en gestion de patrimoine qui sont à votre écoute pour vous accompagner dans ce domaine complexe.
Qu’est-ce que le patrimoine ?
Le patrimoine représente l’ensemble des biens qui appartient à une personne physique ou morale. Cette personne a donc la possibilité de faire valoir un titre de propriété ou un droit qui peuvent être vendus ou donnés. Le patrimoine peut venir d’un héritage mais aussi être constitué par les biens que la personne acquière elle-même.
Le patrimoine est constitué des biens et droits, mais aussi des dettes et obligations:
- Les dettes sont utilisées pour l’achat d’un bien afin d’augmenter son patrimoine,
- Les obligations peuvent concerner une prestation compensatoire.
Si on ne compte que les biens possédés, on évalue ce que l’on appelle son patrimoine brut. Si on enlève les dettes et les devoirs on évalue son patrimoine net, ce qui constitue la véritable mesure de la « richesse » à un moment donné.
Patrimoine brut = Actifs + Droits
Patrimoine net = (Actifs + Droits) – (Dettes + Devoirs)